Die Einhaltung der Weiterbildungspflicht wird durch die Industrie- und Handelskammern (IHKs) sowie – für gebundene Versicherungsvermittler:innen – durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überprüft.

Die IHK überprüft im Rahmen von Stichprobenkontrollen, ob die Gewerbetreibenden der gesetzlichen Verpflichtung zur Weiterbildung nachkommen (vgl. § 7 Absatz 3 VersVermV).

Um eine Orientierungshilfe bei der Umsetzung der Vorschriften zu geben, haben die Aufsichtsbehörden einen Fragen-Antworten-Katalog erarbeitet und mittlerweile in einer 3. aktualisierten Fassung veröffentlicht.

Erfreulicherweise enthält diese aktualisierte Fassung der FAQ im Vergleich zur bisherigen einige positive Klarstellungen, auf die wir gemeinsam mit unseren Mitgliedsunternehmen und -verbänden in Gesprächen mit den Aufsichten hinwirken konnten. Dazu zählen u.a.:

• FAQ Nr. 5: Agenturmanagement inklusive betriebswirtschaftlicher Weiterbildungen im Versicherungsvertrieb sind für die nachhaltige Führung und Weiterentwicklung einer Vertriebseinheit erforderlich und weisen einen entsprechenden Kundennutzen auf und sind daher anzuerkennen. Auch Weiterbildungen zu Personalführung im Versicherungsvertrieb sind anzuerkennen. Agenturmanagement, die betriebswirtschaftliche Weiterbildung und die Weiterbildung zur Personalführung müssen jedoch zwingend im Versicherungskontext stattfinden (Seite 5).

• FAQ Nr. 5.7 und 5.8: Schulungen mit Inhalten zu den Themengebieten Erbschaft, Schenkung und Nachhaltigkeit können angerechnet werden, wenn die Weiterbildung im Kontext der Versicherungsvermittlung steht (Seite 6 und 7).

Die Initiative gut beraten hat die Anrechnungsregeln, den bewährten Branchenstandard, entsprechend aktualisiert. Unter Berücksichtigung der Weiterbildungsbedarfe der vertrieblich Tätigen gestalten die Anrechnungsregeln die gesetzlichen Vorgaben zur Weiterbildungspflicht im Abgleich mit den Vorstellungen der Aufsichten und im Sinne des Verbrauchers praxistauglich aus.